《数字货币交易冻结银行卡？》-虚拟货币封卡是什么原因？？？

1. 虚拟货币封卡是再次什么原因？
2. 数字货币交易银行会查嘛？
3. 数字货币里面的u为什么会冻结？

虚拟货币封卡是什么原因？

数字货币交易，在国内提供公共服务平台进行虚拟货币买卖按照央行政策规定是违法的 ，不过个人之间买卖虚拟币进行点对点交易实际上并不违法 。

但即便如此
，银行方面对于银行卡涉及数字货币交易的情况，依然都默认是敏感的。所以 ，如果你在交易的时候备注BTC之类的字样
，按照以往的经验，很可能被银行方面将卡片冻结
。

数字货币交易银行会查嘛？

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等法律规定 ，银行对于大额资金的流动会监控
，监控的目的是审查来源是否合法，是否涉嫌洗钱。

不过和一般的虚拟币不同的是 ，比特币流动的监测是不同的 。虚拟币可以通过控制的公司修改数据
，比特币必须按照产出和流动计算量，这是因为比特币基于区块链技术 ，每一个比特币的流动都是可以追溯的
。

目前比特币价格大约是7000美元
，如果你一次性交易500个比特币并且放入到银行账户当中，那么这些比特币的总额大约是350万美元。进行这么大额度的结算 ，而且交易的币种是美元，国家对于美元汇款已经是很关注了然后
，而且是350万美元，不被银行审查的可能性很小 。

另外一点原因就是这笔交易来自与数字货币 ，在中国是受到严格限制的
。在2017年10月份
，中国监管部门已经关停了提到所有国内有关的数字交易货币以及国外代理场所。

如果350万突然之间汇入你的一个账户，而且你的其他关注流水交易是比较小额度的 ，那么银行对于你的监管不会那么严格
，只有银行内部的反洗钱系统会对你进行监管 。你不必担心，因为这笔巨额转账本来就是需要被监管审查的 ，如果你的账户没有问题的话
，你就不用过多担心
。

目前国内交易所是不允许交易的，那么如果你想要交易比特币等加密货币 ，那么你可以选择国外的加密货币交易所。如果你的账户确实存在问题
，或者是你在违规的交易所进行交易，那么你的账户将会被冻结 。

数字货币里面的u为什么会冻结？

数字货币的匿名性和跨境交易的便利性确实使其成为一些洗钱活动的工具之一
。由于数字货币交易的可追溯性相对较低 ，且交易记录不易受到监管机构的控制，一些犯罪分子可能会利用数字货币USDT进行洗钱活动。 然而
，许多国家和地区的监管机构和执法机构正在加强对数字货币市场的监管和打击洗钱行动 。

 此外，许多国家的法规规定 ，数字货币交易平台必须遵守反洗钱法规和金融反恐怖融资方面的监管要求
，对于发现可疑交易或洗钱行为，交易平台可能会向相关监管机构报告并采取相应的措施。 

至于银行卡被冻结的问题 ，银行可能会采取措施冻结涉嫌洗钱活动的账户或与该活动相关的资金
，以确保合规和防止洗钱行为
。银行有责任遵守反洗钱法规和法律要求，对于可疑交易或涉嫌洗钱的资金流动 ，可能会采取相应的冻结措施
，并配合执法部门的调查。 

总之，尽管数字货币可以被用于洗钱 ，但随着监管的加强和执法力度的增加
，以及交易平台和银行的合规要求的提高，洗钱行为将面临更大的风险和追溯性 ，同时也提高了交易者和投资者的安全性和合规性 。